A recente explicação de Warren Buffett sobre como o dinheiro funciona agora é a mais importante da história

O valor do dinheiro que você tem está mudando. “Dívida” e o que isso significa está mudando fundamentalmente.

Assistir Warren Buffett mudar completamente o que ele acredita sobre dinheiro em questão de meses foi fascinante.

Ele é considerado o investidor mais bem-sucedido da história, então vale a pena ouvi-lo quando os mercados financeiros entram em um período estranho que ninguém entende ou consegue explicar direito (mesmo que, como eu, você não goste de tudo o que ele diz).

Essas duas falas de Warren me fizeram pensar:

“A dívida [dos EUA] não será paga; será reembolsado.”

“É melhor você possuir algo diferente de dívida.”

Buffett explica que, quando o governo pode simplesmente continuar imprimindo dinheiro para pagar sua própria dívida, é ridículo pensar que eles jamais entrarão em default. Ele diz: “O truque [para os países] é manter os empréstimos em sua própria moeda”.

Portanto, se o dinheiro continuará sendo impresso do nada, o que isso significa para seus investimentos, ativos e economias? Vamos explorar o tópico em termos simplistas e ver o que você pode fazer a respeito.

A lição mais importante sobre como o dinheiro funciona de Warren Buffett

Isso é o que Warren disse recentemente sobre como o dinheiro funciona que testará tudo o que você achava que sabia sobre dinheiro:

Se o mundo se tornar um mundo onde vocês [governos] possam emitir cada vez mais dinheiro e ter taxas de juros negativas ao longo do tempo – eu teria que ver para acreditar, mas já vi um pouco disso. Estou surpreso. Eu estive errado até agora.

Se você pode ter taxas de juros negativas e gastar dinheiro, e incorrer em mais e mais dívidas em relação à capacidade produtiva, você pensaria que o mundo teria descoberto isso nos primeiros dois mil anos, em vez de apenas começar agora. Vamos ver.

É provavelmente a pergunta mais interessante que já vi em economia.

Você pode continuar fazendo o que estamos fazendo agora? 

O mundo tem sido capaz de fazer isso por cerca de uma dúzia de anos [desde 2008]. Podemos estar enfrentando um período em que estamos testando a hipótese de que você pode continuar com muito mais força do que testamos antes.

Esta descrição de Warren sobre todo o dinheiro grátis a que todos temos acesso por causa de uma crise de saúde pode explicar por que Warren vendeu muitas ações de bancos americanos recentemente.

O influente blog de finanças Zero Hedge escreveu recentemente que Warren “parece agora estar apostando discretamente contra os Estados Unidos”, porque “o famoso investidor anti-ouro abandonou os bancos – a espinha dorsal da economia norte-americana baseada no crédito – em favor de um minerador de ouro.”

Um amigo me disse isso outro dia: “Observe o que os bilionários fazem, não o que eles dizem”. Se as ações de Warren são algo a se seguir, os preços recordes no mercado de ações são algo para ser muito cauteloso.

A inflação está tomando conta

A inflação é quando os preços sobem e o valor do seu dinheiro diminui. Quatro dólares no ano passado podem ter lhe dado uma pequena xícara de café. Essa mesma xícara de café pode custar US $ 5 este ano, como um exemplo simples.

A inflação é um imposto oculto sobre o seu dinheiro.

Warren diz: “Eu me enganei ao pensar que você poderia ter os desenvolvimentos que teve sem que a inflação tomasse conta”.

Warren colocou o dinheiro de sua empresa em ouro e títulos do tesouro, que ele descreve como “um investimento terrível ao longo do tempo”. (Um título do tesouro é um investimento em que você está essencialmente emprestando dinheiro ao governo.)

Portanto, Warren se sente confortável em colocar seu dinheiro em investimentos terríveis no curto prazo por causa do que ele pode ver no mundo das finanças. Vale a pena considerar essa decisão ao pensar em seu próprio dinheiro e investimentos.

Por que tudo isso é importante para você?

Falamos muito sobre finanças neste artigo. Vamos detalhar por que a mudança na forma como o dinheiro agora funciona é importante para você.

Taxas de juros negativas

Taxas de juros negativas podem ser ruins para você porque significa que você tem que pagar para guardar seu dinheiro. Isso também significa que o banco que você escolher pode enfrentar sérios problemas financeiros que os levarão à falência.

Sim, os bancos têm seguro em caso de tal evento, mas se o problema for muito grande, esse seguro de depósito é inútil – muitas pessoas não entendem isso. Eles assumem que o governo ou uma apólice de seguro mágica os salvará sem quaisquer consequências negativas.

Estamos em território desconhecido e eu não confiaria em ninguém para salvar você e seu dinheiro.

Os pobres estão sendo roubados pelos ricos que têm os dados para prever seus movimentos.

Muitos investidores de varejo estão comprando ações usando aplicativos como o Robinhood – os dados nos mostram essa tendência.

Enquanto bilionários como Warren estão saindo das ações e correndo para a segurança, as pessoas comuns parecem acreditar que são mais inteligentes do que os profissionais – ou os robôs de negociação não humanos de alta frequência que preveem os movimentos do investidor de varejo e apostam contra eles.

As empresas de investimento usam negociações de alta frequência para automatizar suas decisões de investimento e superar o investidor médio. Essas mesmas empresas são investidores de Robinhood no varejo. 

O que isso significa em termos simples?

Firmas de investimento sofisticadas, de acordo com a Bloomberg , estão obtendo acesso a dados que informam o que os investidores de varejo ( dinheiro burro , como é conhecido em finanças) estão fazendo para que possam tirar proveito deles.

Esses dados permitem que as empresas de investimento roubem os pobres e paguem aos ricos – o nome do aplicativo Robinhood é meio irônico, não é?

A bolha do mercado de ações

Desemprego recorde. Uma crise global de saúde. Protestos. Apesar do mundo em que vivemos, os mercados de ações estão batendo recordes . 

Louco ou um desastre esperando para acontecer?

Outro investidor bilionário icônico, George Soros , chamou o mercado de ações de bolha. “ Os investidores estão em uma bolha alimentada pela liquidez do Fed” , diz ele e por isso “ não participa mais ”.

Ou está tudo bem com os mercados e os negócios não foram afetados pela crise da saúde, ou estamos assistindo a uma bolha que está prestes a estourar. Eu não tenho a resposta, então é por isso que estou sentado à margem.

A mudança na velocidade do dinheiro

Enquanto dinheiro grátis está sendo distribuído por meio de estímulo econômico e grandes quantias de dinheiro estão sendo impressas do nada, a velocidade do dinheiro está baixa.

(A velocidade do dinheiro significa apenas quantas vezes um dólar passa pelas mãos de várias pessoas.)

Quando grandes quantias de dinheiro são criadas do nada e essa moeda não é gasta, quando esse dinheiro acaba sendo gasto, pode levar a quantias de inflação maiores do que o normal que desvalorizam o dinheiro pelo qual você trabalhou duro.

O aumento na criação de dinheiro explodiu. Fonte: Conselho de Governadores do Federal Reserve System (EUA)

Leve embora

A maneira como o dinheiro funciona e funciona na sociedade mudou fundamentalmente. Ele também desafiou algumas das maiores mentes de investimento, como Warren Buffett e George Soros. Eles correram para a segurança como resultado.

O que você pode fazer sobre a mudança na forma como o dinheiro funciona é o seguinte: seja cauteloso no curto prazo com seu dinheiro e investindo em ativos.

O outro aprendizado crítico que você pode aprender com Warren é passar algum tempo entendendo esses conceitos financeiros por meio de um site como a Investopedia:

  • impressão de dinheiro
  • Oferta monetária M1 e M2
  • A velocidade do dinheiro
  • Bolhas do mercado de ações (Tech Stocks Bubble em 2000)
  • Inflação x Deflação
  • Bailouts vs. Bail-ins — no caso de uma crise financeira

Se você entender esses princípios básicos de como o dinheiro funciona, poderá proteger a si mesmo e a tudo pelo que trabalhou. Agora não é hora de entrar em pânico. Agora é a hora de aprender e prosperar com o que está acontecendo na economia global.

O valor do dinheiro que você tem está mudando. A palavra dívida e o que ela significa está mudando. Observe o que os investidores bilionários estão fazendo porque eles dizem muito do que você precisa saber.

Você decide se doa seu dinheiro para um aplicativo de negociação, assiste à desvalorização por causa da inflação ou investe com uma grande rede de segurança e age como um profissional.

Este artigo é apenas para fins informativos, não deve ser considerado aconselhamento financeiro ou jurídico. Consulte um profissional financeiro antes de tomar qualquer decisão financeira importante.

A Microsoft e a OpenAI anunciaram recentemente um investimento multibilionário da Microsoft na OpenAI: ChatGPT Bilionários mais repudiados do mundo Criando negócios milionários sem investimento inicial Colecionadores de luxo podem lucrar mais que investidores Investir no exterior: Sua vida financeira global e completa Shorts do YouTube estão prestes a deixar todo mundo rico